城戸FP事務所
で相談できること
Our Policy
長年にわたる金融機関での経験と、海外から日本に渡ってビジネスをされている皆様のマネーライフ支援の経験を活かし、幅広い視野で、べての基本となるライフプランのたて方、見直しから、資産形成、不動産投資、保険、相続などの問題解決、お金と上手に付き合うための様々なご相談に応じています。
将来のマネーライフが少し心配、今抱えている問題を少しでも早く解決したい、そんな時にはぜひご相談ください。
相談のための準備は不要です。まずはFP城戸にお話する事から始めてください。
資産形成
パッケージの資産形成なんかありえない！お客様ひとりひとり違うしっかりとした提案。
■資産形成に興味はあるが、なかなか手を出せない。
■やってみたけれどうまくいかない。
こんな経験はありませんか？
城戸FP事務所は、わかりにくい金融商品やその仕組みを丁寧に解説して、お客様にぴったりな資産形成の方法をアドバイスしています。
世の中には銀行預金 日本国債や社債などの債券 投資信託 デリバティブを使った複雑な金融商品 世間的には信用力のない企業の借入 ソーシャルレンディング 実態のよくわからい儲け話 など、あらゆる利殖に関するものがあります。
ここに書かれたものの中にも、ピンと来ないものもあると思います。
判断基準は様々ですが、一見まともに見えても避けるべきもの、怪しそうに見えても投資対象になりうるものもあります。
城戸FP事務所では皆様それぞれのライフプランに合わせて、お客様第一の最適な投資対象の選択をお手伝いさせて頂きます。
金融商品による
不動産
ご自宅の購入はもちろん、不動産投資もおまかせください。
ご自宅の購入相談
■住宅を買う時、住み替える時の問題
■ご自宅の購入、住み替えの相談
自宅の購入は大半の方にとって、一生に一度の大きな買い物です。
また、いま不動産をお持ちの方が住み替えを検討されるケースも大変多くなっています。特に高齢の方では、様々な理由で住み替えを検討される方が増えてきています。
城戸FP事務所では、購入時、しかもローンを組む前にライフプランとしっかりと照らし合わせ無理のない返済計画を立てることをお勧めしています。
住み替えに関しましても資金計画から相続、現在のご自宅の売却に関する注意点などあらゆる面からきめ細かくご相談させて頂きます。
不動産投資のご相談
また収益物件への投資も基本的には金額が大きく、慎重に慎重を重ねて投資する必要があります。最近では小口の金額でも不動産投資が可能となっています。
私は銀行員時代に営業や審査の仕事を通じて数多くの住宅購入や収益物件建築のお手伝いさせて頂きました。この豊富な経験を基づき、皆様のライフプランに合致した自宅購入や収益物件投資のアドバイスをさせて頂きます。
しっかりとした分析をした上で「その時に必要な保障」をアドバイスしています
世の中には生命保険でも900種類共に言われる様々な保険商品が売られており、保険会社各社では、時代・環境と共に変化するニーズの多様化で、新たなリスクをカバーするため、日々新たな保険商品の開発をしています。
保険はそれぞれの商品の特性だけでなく、ライフプランやリスクマネジメントを考慮した上で、その時に必要な商品を選び加入するのが無駄なコストをかけずに済み最良です。
リスクマネジメントという言葉が市民権を得ていますが、難しく考える必要はありません。
当事務所では皆様のライフプランをしっかりと作成し、心配されるリスクを詳しく伺い、数ある保険商品の中からお客様の立場に立った最適な保険選びのお手伝いをいたします。
保 険
保険の見直し・適正な保険の加入について
相 続
税金対策だけでない、家族みんなが笑顔になれる相続
税金対策だけでない円満家族のための相続対策をしています
平成27年度から相続税の基礎控除額が改正され、相続税納付対象者が増えたことは皆様ご存知かと思います。何かと税金対策がクローズアップされる相続対策ですが、実は他にも、抑えるべき大切なポイントが沢山あります。
後見制度の利用や、家族信託。今は税金以外にも円満相続のために前もって準備できる事が多くあります。
相続は資産形成や保険のようなお金の問題よりも更に、法律、金融、不動産、場合によっては会社経営のことなど、多様な専門知識専門的な知識が必要になります。
「争族」とは程遠い円満な相続をお考えの方は是非当事務所にご相談ください。代表の城戸が銀行員時代に地主、金融富裕層から年金生活者の方まで様々な相続を目の当たりにして、お手伝いさせて頂いた経験と、優秀な公認会計士、弁護士などの専門家とのネットワークを最大限に生かし、最適な相続対策のお手伝いさせて頂きます。
経営者・スタッフの皆様が豊かになれるコンサルティングをしています
法 人
経営者の皆様のかゆいところに手が届くサポートをしています
売掛金回収、買掛金経費の支払い、資金調達、節税などなど。
中小企業の経営者の方々は、日々悩みが尽きないことでしょう。
確定拠出型年金を導入された企業では、スタッフへの投資教育も、必要と感じながらもなかなか実施できないことの一つだと思います。
城戸FP事務所では、投資教育サポートはもちろんの事、銀行勤務時代の審査や営業の経験をフルに生かし、経営者様の様々なお金に関する悩みに、的確なアドバイスを行っています。
NISAやiDeCoなど、会社とスタッフ、そのご家族皆様が、共に賢く豊かになれる制度の利用についてのコンサルティングも行っています。
また、経営者の皆様の事業承継のご相談も承っています。
ご相談料金
ご 相 談
初回面談
2回目以降
5,000円／1時間
500円／1時間
ライフプラン作成
10,000円
運用をする方の顧問契約
運用益の１％
運用をしない方の顧問契約
年収の１％